央行对部分险企开展稳健性评估 重点摸底资管业务

央行对部分险企展开稳健性点评 要点了解资管事务 - 金评媒
 
 

除了银保监会的三个现场查看外,一些稳妥公司近期还迎来了央行的稳健性现场点评。

证券时报记者近来独家得悉,央行某分行针对法人稳妥组织下发告诉,对其进行稳健性点评。此次稳健性点评要点内容有三方面:一是公司运营的全面稳健性,二是财物办理事务,三是非金融企业出资金融组织情况。

其间,第一项的公司运营基本面是稳健性点评的惯例项目,更值得重视的是后两项,即财物办理事务以及非金融企业出资金融组织情况。这两项成为本年的稳健性点评要点,正与金融业的监管重视要点相照应。

依据告诉,央行稳健性点评分为稳妥公司自点评和央行现场点评两个阶段,时刻各为一周,可依据实际情况适当延伸或进行延伸点评。

三大点评要点

全面稳健性点评,首要是对公司运营的基本面进行全面点评。详细而言,央行将在宏观审慎与微观审慎原则下,归纳运用定性剖析与定量剖析办法,全方位、多角度点评公司的稳健性情况。

详细点评内容包含:公司办理;内部操控、危险办理及合规性;首要事务危险点评;传染性危险点评、抗冲击危险点评;本钱安稳性、职工队伍安稳性、事务体系安稳性;展开才能、偿付才能、流动性、盈利性、办理水平等核心运营目标稳健性。

与往年比较,本年对稳妥组织安稳性点评的一个杰出要点是对财物办理事务的点评。本年资管新规发布,稳妥组织是不是存在通道、多层嵌套,怎么履行新规要求的去通道、防止嵌套等,成为央行重视要点。

详细来说,央行要求稳妥公司阐明财物办理新规施行后,对财物办理新规的履行情况,公司在过渡期内对财物办理事务的整改方案,以及履行新规中存在的问题和主张。

一起稳妥公司展开资管事务及危险的基本情况也是点评内容,包含资管事务规模、收益、方法、触及的各类危险及其管控办法;资金投向、客户情况;对资管事务危险的辨认点评剖析进程;是否发作违约及其处理;是否呈现大额赎回或亏本情况及处理等。

央行还要了解稳妥组织资管事务是否存在交叉金融危险。包含是否对金融组织买卖对手进行危险点评,出资的其他金融组织发行的、非标准投财物品的情况,包含出资规模、单个买卖对手集中度等;公司与其他金融类公司的权责安排是否合理等。

资管事务内操控度树立和履行情况、出资者保护作业等也是点评内容。

本年的稳健性点评,还有一项要点,是对非金融企业出资金融组织的点评。详细的点评内容有二,一个是股东情况,第二是相关买卖危险点评。

股东方面,包含多项内容:公司相关股东树立、并购、参股等方法出资金融组织情况;公司对股东资质、股权结构、出资资金、公司办理和相关买卖是否审核;是否有实际操控人、最终受益人,以及其他相关人和一致行动听;控股股东对稳妥组织的本钱协助许诺是否履行;控股股东是否存在对稳妥组织财政、资金、财物、费用等方面的不合法干涉和资源占用;控股股东与稳妥组织之间的相关买卖是否通明、公允并符合相关规则等。

相关买卖危险点评内容包含:稳妥公司与其隶属组织之间的防火墙是否有用;是否树立相关买卖办理制度,并有用操控相关买卖危险;在资金用途、出资份额、事项报送和信息发表等方面是否依法合规;严重相关买卖是否经过董事会或股东大会的同意;触及相关买卖的金融效劳和买卖是否遵从法律法规和会计准则规则;是否存在经过授信、担保、财物购买和转让方法展开相关买卖;是否存在多层嵌套、抽屉协议和阴阳合同等情况。

央行点评并不罕见

据证券时报记者采访了解,稳健性点评关于不少稳妥业人士仍是相对生疏的概念。但其实,这是央行对银行业、证券期货业、稳妥业等金融业组织都会进行的一项点评,旨在点评金融业的运行和危险情况,促进合规安稳运营,是央行保护金融安稳的重要方法。

以稳妥业来说,央行此前曾发布《稳妥组织稳健性现场点评指引》,各地还别离拟定了对稳妥组织稳健性点评施行方案,将视情况将稳健性点评成果发布于金融安稳陈述之中。

央行在每年发布的《中国金融安稳陈述》中,即有专门的“稳健性点评”章节,来反映首要金融子职业的稳健性点评成果。

此外,上述央行分行对稳妥组织的稳健性点评,也并非初次针对稳妥组织进行。

此前,依据金融时报音讯,2014年,央行广州分行曾对珠江人寿稳健性情况展开现场点评作业。其时的点评作业组组长表明,对法人金融组织展开稳健性现场点评,是央行广州分行的一致布置,是央行保护金融安稳责任的重要体现,是促进法人金融组织稳健展开同业事务、有用防备体系性危险、保护区域金融安稳的重要手法。

其时的现场点评作业,首要环绕公司办理、内部操控、首要类型危险、传染性危险、抗冲击性及金融办理政策履行和监管有用性、运营展开的稳健性等方面进行点评。

别的,证券时报记者依据央行官网信息梳理,此前广东、福建、四川、西藏、新疆、湖南等地央行分支行对险企分支组织进行过稳健性现场点评。

 

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