热点搜索:  网贷预警  网贷逾期  网贷技术  平台  网贷口子  示范基金    

百亿网贷理财平台中融民信现兑付危机 投资人恐慌亦无奈!

4月26日消息,网贷理财媒体网贷头条发布消息称“中融民信”惊现1.5亿兑付危机 涉嫌非法吸储”一文引发业内关注。报道披露,“民信贷”平台运营主体中融民信资本管理有限公司(简称:中融民信)一直开展线下理财业务,该公司惊现1.5亿兑付危机,投资已开始到北京总部“讨债”。该篇调查报道还指出,中融民信利用线下门店及分公司对不特定人群吸收资金并签订固定收益的理财协议,资金流向该公司,这种行为显然已涉嫌非法集资金融虎注意到,民信贷、ME金融也均属于中融民信公司旗下运营平台。

先说说这1.5亿兑付的事。

之前有投资人向互金见闻爆料,民信贷有一笔给上市公司的1.5亿借款出问题了。

但由于提供线索较少,此爆料当时无法被证实。而结合近日市场周刊的报道,此消息应该不假。

根据市场周刊的报道,4月11日在中融民信总部现场,有大批投资向公司讨要投资款。

中融民信工作人员向投资者解释,现在特殊情况,正常到期的客户都还没兑现,都在等都在排队;公司资金回流出现问题,最近的一笔1.5个亿的资金现在没收回来,这1.5个亿拿回来起码能把3月份的客户兑付掉,但现在确实拿不回来

而在今年3月初,确实有多名投资人在行业平台上爆料,民信贷提现迟迟不能到账。

随后民信公司发布逾期兑付方案,被投资人称是满满的套路。
百亿平台中融民信现兑付危机 员工投资人恐慌亦无法!
最早互金狗开端关注中融民信是在2017年11月份,事先中国互联网金融协会互联网金融注销披露效劳平台又新接入了两家平台——希望金融和中融民信。
百亿平台中融民信现兑付危机 员工投资人恐慌亦无法!
中融民信[url=www.p2cgou.com]www.p2cgou.com披露数据显示,截至2017年6月30日,该平台买卖总额爲139.13亿元,待偿金额45.21亿元,融资人总数166,936人,投资人总数437,500人。
值得留意的是,中融民信的项目逾期率达16.66%,金额逾期率达8.7%,逾期金额3.93亿,曾经初现危机。
中融民信由中融民信资本管理无限公司运营,公司成立于2012年1月,注册资金1亿元。控股股东爲自然人付东海,系民信公司董事长,拥有众多参控股企业、投资担保公司、商业银行等。旗下民信金服,主打商品有民信贷和Me金融。互金狗留意到Me金融早已中止发标。
在2017年11月查询发现中融民信因公示信息隐瞒真实状况、故弄玄虚,被北京市工商行政管理局朝阳分局列入运营异常名录。
百亿平台中融民信现兑付危机 员工投资人恐慌亦无法!
在2018年3月20日曾有中融民信原线上平台担任人及外部员工泄漏公司债务造假已危机四伏:
1、目前民信贷债务简直爲假的,由于目前中融民信曾经关停了大局部线下存款端门店,目前民信贷平台的标的大局部爲假的。
2、民信贷与中融民信另一线上平台蜜金融平台公用债务。债务在民信贷、蜜金融同时呈现,债务金额一样。
3、目前中融民信债务端主打大债务。以千万爲单位计算。跟存款人签署两份不同的合同,以躲避法律法规监管,都以烂尾楼房地产项目或三四线城市房地产项目爲主。
4、中融民信目前爲理解决资产端窘境,1000万高薪延聘原红岭创投张宇加盟,先张宇爲中融民信的总裁。主攻大标的。众所周知,张宇之所以从红岭创投离任,就是由于其主导的大标的不契合国度监管政策,所以离任。现中融民信1000万延聘其加盟,拿着投资者的钱迎风作案。 5、中融民信原董事长付东海曾经将60%的股份卖给徐浩均。
6、中融民信外部妥协很凶猛,目前根本分爲两派:徐浩钧+张宇,付东海+冷厉,目前付东海、冷厉根本曾经退居二线。
7、徐浩钧煤炭发家,目前随着煤炭动力的逐渐淘汰,由于其之间保守的资本运作,所以资金链呈现成绩。所以疾速并购中融民信,就是爲了将中融民信作爲其持续资本运作的提款机,及处理之前的资金充足。以及付东海深知中融民信曾经面临少量的资金赎回压力(由于15年、16年国度监管政策的严峻,以及新平台的冲击,中融民信投资端业绩急速下滑)
8、徐浩钧并购中融民信速度惊奇的快。是由中融民信财富的一大区总监(现已重用)牵线促进的,从接洽到确定,仅仅1个月。可想而知徐浩钧资金缺口之惊天大。所以才需求迫切的并购中融民信成爲提款机。
9、现已出事的e租宝之前也方案并购中融民信,事先已根本谈妥。由于付东海深知中融民信资金缺口压力,所以事先跟E租宝接洽,因E租宝不要其资产端人员,所以没谈妥(由于那样的话,付东海需求领取高额的资产端人员休息合同赔偿费)
以上信息都是中融民信离任高管,以及其别人员提供。可信度99%。
4月22日有投资人后台留言称淮南中融民信线下门店被中融民信总部否认,所以投资人以为该门店是套牌门店,可点击又一家投资公司被套牌?提示投资人免受骗被骗(附录音)》检查。
2016年8月24日我国*了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行方法》,《暂行方法》明白规则网络借贷信息中介机构不得在互联网以外的物理场所推介投资活动、不得爲本身融资。时隔近两年,一些公司依然打着P2P的旗帜,做着合法吸储的业务。
有投资人向本刊赞扬称:中融民信分公司及线下门店对不特定人群展开线下投资业务,并经过POS机刷卡的方式吸收资金,疑似合法集资。记者以投资人的身份,对北京中融民信在辽宁、吉林、黑龙江、江苏等多地线下门店及分公司停止了爲期5个月的走访调查。
记者调查发现:民信贷”平台运营主体中融民信资本管理无限公司[url=www.p2cgou.com]www.p2cgou.com(下文简称:中融民信)不断展开线下投资业务,2018年4月11日,记者总部采访时发现,投资人已开端到北京总部“讨债”,该公司惊现1.5亿兑付危机。
线下违规吸储 涉嫌合法集资
中融民信经过线下门店以及分公司职场对不特定人群销售固定收益的投资商品。据线下分公司业务人员引见,民信集团旗下划分了九家分公司,中融民信是资产端,民信金服、民信阿里是财富端。
中融民信线南京分公司业务人员向记者引见:“中融民信总公司2012年成立,南京分公司2014年成立。公司商品有月满盈(一个月),单季鑫(三个月),拿一年期的商品举例,一年收益10%,50万以下,存10万,一年到期拿11万回家,50万到100万之间,收益10.5%,存10万,参考利息1万零五百,100万,11.2%,到期111.2万。最高收益3年期,参考利息13%。”业务人员引见的状况与记者走访的其他分公司根本分歧,都是与客户签署的《团体出借与征询效劳协议》是三方协议,甲方爲出借人,乙方爲中融民信资本管理无限公司,丙方爲民信阿里信息征询(北京)无限公司。中融民信线下分公司异样运用富友领取提供的POS机刷卡来吸收投资人资金,POS机小票显示商户称号均爲中融民信管理无限公司。
 

百亿平台中融民信现兑付危机 员工投资人恐慌亦无法!

百亿平台中融民信现兑付危机 员工投资人恐慌亦无法!

《团体出借征询效劳协议》
百亿平台中融民信现兑付危机 员工投资人恐慌亦无法!
富友POS机小票 商户称号:北京中融民信管理无限公司
《最高人民法院关于审理合法集资刑事案件详细使用法律若干成绩的解释》“第一条违背国度金融管理法律规则,向社会大众(包括单位和团体)吸收资金的行爲,同时具有下列四个条件的,除刑法另有规则的以外,该当认定爲刑法第一百七十六条规则的‘合法吸收大众存款或许变相吸收大众存款’:(一)未经有关部门依法同意或许借用合法运营的方式吸收资金;(二)经过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会地下宣传;(三)承诺在一活期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或许给付报答;(四)向社会大众即社会不特定对象吸收资金。”
中融民信应用线下门店及分公司对不特定人群吸收资金并签署固定收益的投资协议,资金流向该公司,这种行爲显然已涉嫌合法集资。
据中融民信线下分公司经理引见,投资人资金由江西银行监管,运用的POS机却是由富友领取提供的,资金间接流向中融民信公司账户。投资人资金终究被用到什麼中央了,中融民信又是如何来保证投资人本息不受损失?中融民信各分公司均声称《团体出借征询效劳协议》中的乙方(中融民信)和丙方(民信阿里)是一家,这两家能否存在关联关系?中融民信展开线下投资业务能否失掉相关部门的答应?
记者带着这些疑问离开了位于北京市朝阳区工人体育场北路4号凯富大厦3层的中融民信总部采访。
中融民信资本管理无限公司公共关系总监申经理承受了记者的采访,记者问中融民信有多少线下门店展开投资业务,申经理通知记者公司线下门店只是客户体验中心,没有销售功用,只给客户答疑做一些征询类的业务,并否认线下门店经过POS机收取投资者的资金。
记者问到中融民信能否获得相关部门颁发的融资和放贷答应,申经理讲我们没有相关的业务,目前整个互联网金融行业都没有金融牌照,公司正在做备案预备任务。随后申经理以本人只是担任公司品牌板块,投资业务状况不是很清楚爲由让记者把采访提纲用电子邮件的方式发到他邮箱,他核实理解相关成绩后再给记者回答。
中融民信惊现1.5亿兑付危机 投资人离开总部讨债
记者随后在公司走廊碰到一大批投资人来公司讨要投资款,中融民信现场任务人员向投资者解释到,如今特殊状况,正常到期的客户都还没兑现,都在等都在排队,公司资金回流呈现成绩,最近的一笔1.5个亿的资金如今没发出来,这1.5个亿拿回来最少能把3月份的客户兑付掉,但如今的确拿不回来。
《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行方法》其第十七条明白规则,网络借贷金额该当以小额爲主,并对借款额度作出了限制。其中,团体和企业在同一平台借款下限辨别爲20万元和100万元,而在不同平台借款下限应辨别不超越100万元和500万元。而中融民信向一个公司一笔就是1.5个亿的借款,这已分明违规,假如平台风控没做好,一旦呈现坏账,平台的资金流将会面临极大考验,即使能撑过来一波,下一波谁也无法意料。
民信贷官网疑似提现困难 投资人已然恐慌
在民信贷官方论坛,投资人纷繁发帖质问《为何3月1号提现至今没有到账》、《为何提现这麼慢 总是不按工夫到账 有什麼成绩廓清一下》。2018年3月6日,账户称号爲139****6417的投资人收回质疑:“为何3月1日提现,至今没有到账”
2018年3月7日,账户称号爲137****8806的投资人在民信贷官网论坛发布《为何提现这麼慢 总是不按工夫到账 有什麼成绩廓清一下》,3月21日,账户称号爲138****1621的投资人回帖“同问,关于公司运营情况是不是呈现成绩请廓清”;4月4日,账户称号爲138****5577的投资人跟帖“3月24号请求提现,如今还在审核当中!什麼状况”;4月10日,账户称号爲186****8847的投资人跟帖“觉得就是有什麼成绩,一旦呈现成绩我们有什麼途径去处理吗?是不如今可以报案什麼的?”
兑付危机时期 线下公司推行参考加息活动疯狂“吸金”
4月14日上午,中融民信线南京分公司在中心大酒店举行名爲“四月客户 参考加息方案”的大型活动,记者在现场看到,来参与活动的人大约有两百多人,大局部客户都以中老年人爲主,会上掌管人向大家引见三个月的商品参考加息0.15%、六个月的商品参考加息0.3%、一年的商品参考加息0.6%、二年的商品参考加息1%、三年的商品参考加息1.2%,方案适用范围是到期客户本月续投及新增客户,并以客户砸金蛋送礼品的方式让客户现场加单,奖品有蜜蜂蜜礼盒、足浴盆、血压仪、豆浆机和50元到200元的苏果购物卡。
百亿平台中融民信现兑付危机 员工投资人恐慌亦无法!
每位客户只需加投5万就能砸一次金蛋,记者在会场看到,先后有几十位客户参与了砸金蛋活动。
中融民信堕入巨额盈余的漩涡 业绩不容悲观
工商材料显示,中融民信由中融民信资本管理无限公司运营,公司成立于2012年1月,注册资金1亿元。控股股东爲自然人付东海,系民信公司董事长。
同时,中融民信还堕入了巨额盈余的漩涡。据互金协会的互联网金融注销披露效劳平台数据显示,中融民信2016年营收3.15亿,但由于销售和管理费用等收入较高,2016年净盈余达2.76亿。比2015年时的净盈余2.45亿进一步扩展。2017年的数据目前还未披露,业绩状况尚不得而知,但在互金行业进入严监管的大势之下,加之高企的逾期,其业绩恐不容悲观。业内资深人士通知记者线下财富公司的高本钱运营、缺乏合格投资人设置、信息披露的不通明、监管的不可操作性等缘由,好像定时炸弹一样风险,关于还涉嫌线下投资的P2P,建议投资者远离。
截止记者发稿前,中融民信并未对记者收回的采访作出任何回应,对其论坛投资者质疑的成绩也未作出回复。

打赏

取消

感谢您的支持,我会继续努力的!

扫码支持
扫码打赏,支持作者

网友点评: